Разъясняем изменения в закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

В соответствии с п. 5.2 статьи 7 вышеуказанного закона кредитные организации вправе отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом, иностранной структурой без образования юридического лица в соответствии с правилами внутреннего контроля кредитной организации в случае наличия подозрений о том, что целью заключения такого договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. 

Согласно принятым новеллам закона клиентам финансовых организаций предоставлена возможность обратиться в таком случае с заявлением в межведомственную комиссию, созданную при Банке России.

 
После получения решения межведомственной комиссии об отсутствии оснований к отказу от проведения операции или заключения договора банковского счета (вклада), заявителю по его обращению финансовой организацией не может быть отказано  в проведении операции или в заключении договора банковского счета (вклада).

При этом согласно внесенным в законодательство изменениям отказ от заключения договора банковского счета (вклада) и расторжение договора банковского счета (вклада) не являются основаниями для возникновения гражданско-правовой ответственности кредитной организации за совершение этих действий.

Подготовлено прокуратурой области