Главная » Прокуратура Орловской области комментирует
16:04, 27 апреля 2018 года
Разъясняем изменения в закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"30 марта 2018 года вступили в силу изменения в Федеральный закон от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
В соответствии с п. 5.2 статьи 7 вышеуказанного закона кредитные организации вправе отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом, иностранной структурой без образования юридического лица в соответствии с правилами внутреннего контроля кредитной организации в случае наличия подозрений о том, что целью заключения такого договора является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
Согласно принятым новеллам закона клиентам финансовых организаций предоставлена возможность обратиться в таком случае с заявлением в межведомственную комиссию, созданную при Банке России.
После получения решения межведомственной комиссии об отсутствии оснований к отказу от проведения операции или заключения договора банковского счета (вклада), заявителю по его обращению финансовой организацией не может быть отказано в проведении операции или в заключении договора банковского счета (вклада).
При этом согласно внесенным в законодательство изменениям отказ от заключения договора банковского счета (вклада) и расторжение договора банковского счета (вклада) не являются основаниями для возникновения гражданско-правовой ответственности кредитной организации за совершение этих действий.
Подготовлено прокуратурой области
Прокуратура Орловской области
|